海外买房别掉坑！国内中介的海外房源价格骗局要当心...

“涉案的东北女子为获取贷款，将身份证、银行卡提供给骗子用于转账，还跑到南京购买黄金，客观上帮助了犯罪分子洗钱。

新的一个电诈现象出现了，海外学子成为了电诈的“猎物”，这是老骗局的新变种，新华社于6月18日在南京发出了相关报道来对此进行阐述 。

新华社记者熊丰、朱国亮

近日，江苏公安表明了相关情况，检察机关也进行了相应披露，其中涉及两起跨国诈骗案：传统的冒充公检法诈骗行为呈现出变化，它披上了 “验资审查” 的新外衣以掩盖原有面目，还额外添加上 “优先调查” 这种新话术予以迷惑，专门瞅准海外学子为目标而实施一场十分精准的围堵侵害。通过伪造如通缉令这般的说辞来巧妙操控留学生，并且借助黄金交易、虚拟货币等新型洗钱措施实现资金的转移，其中单个案件所涉及的金额竟然高达 200 万元。

那种冒充公检法的“老骗局”，有着什么样的新套路呢，海外学子要怎样去识破此类骗局呢，记者会带你去了解的。

异地购买大量黄金牵出诈骗案

图呈现的是，南京警方把截获的涉及诈骗的资金归还给留学生的家属，（此图由南京市公安局提供） 。

今年2月，南京有一家黄金店铺，来了一名操着东北口音的女子。她跟普通顾客不一样，并非货比三家、仔细挑选，而是直接张嘴就要购买价值45万元的黄金。店员很警觉，察觉到她的行为异常，于是把情况报告给了警方。

南京市公安局秦淮分局的民警展开调查，经调查发现国内海外房产中介价格骗局，那笔购买资金源自一名何某，何某是一名在澳大利亚留学的19岁学生，并且何某与该女子在此之前并没有任何交集。随后进一步的调查予以证实，这是一场呈现出“两头骗”特征的骗局。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警徐响讲了这么个事儿，有那么个诈骗团伙，藏身在境外，一方面呢，冒充公检法来办案，拿出那种涉嫌洗钱要发送通缉令之类的“话术”，对留学生展开洗脑，忽悠让其向家人索要45万元，说是用于缴纳所谓的“保证金”，之后就跟家人切断联系；另一方面呢，又用帮助申请 279 万元精准扶贫款当作诱饵，诱骗急需贷款的这名女子赶至南京，把诈骗所得的 45 万元拿去买黄金寄给诈骗团伙，以此来证明其信用。

何某母亲讲，以前，我们老是担忧家中的老人会受骗，未曾想到，那些在外面留学的大学生同样也会受骗上当，愿大家以这事为鉴，吸取教训 。

当前，南京警方把拦截下来的金额为45万元的诈骗款项，全部返还给了遭遇诈骗的留学生的父母。“涉及案件的来自东北的女子，为了能够获取贷款，把自己的身份证以及银行卡提供给了骗子，用来进行转账操作，并且还跑到南京去购买黄金，在客观层面上对犯罪分子的洗钱行为起到了帮助作用。”徐响讲道。

话术环环相扣对受害人精准“洗脑”

江阴市检察院那儿的工作人员，朝着学生开展反诈宣传工作，（此为江阴市检察院所提供的图片） 。

怎样的话术被这诈骗团伙用于“洗脑”，使得这些留学生对骗局坚信不疑呢？还有，江阴市检察院所披露的那个案件颇具代表性 。

在这个案件当中，有个在英国留学的李某，他先是接到一个自称是北京市反诈中心民警打来的电话，电话里说，其名下存在一张在北京大兴机场办理的手机卡，这张手机卡发送了300多条诈骗短信，并且已经被公安机关监控了。

李某懊悔地说，他确实在北京大兴机场那儿停留过，再加上那个来电带着“96110”这个官方号码，于是他就相信了……

将李某唬住之后，对方提出让李某去下载境外通信软件以便进行联系，表明李某涉嫌一起跨国洗钱案件，声称李某名下在北京办理的银行卡在搜查期间被搜出，还发送了“北京某营业厅监控截图”等所谓“涉案证据”，致使李某立刻陷入恐慌之中。

接着，有一个自称是“刑侦队冯队长”的家伙，对李某展开了线上方面的“审讯”，还叫李某去签署一份“保密协议”，声称这个案子属于国家秘密类型的案件，是绝对不可以告诉其他任何人的，要不然就会对自身安全构成危害，同时还嘱咐李某把常用的社交软件给卸载掉，不可以去查询任何与之相关的敏感词汇。他还发送过来一份《监视居住决定书》，要求李某每一天都要借助视频监控去汇报自身的行程国内海外房产中介价格骗局，以及所有电子产品上面的操作情况，每一笔花销以及全部微信聊天记录都得进行截屏之后报备 。

李某在经过一周的所谓“洗脑”后，承受着巨大的精神压力，其心智完全被诈骗团伙给操控了，对于诈骗团伙的要求是言听计从。当“冯队长”觉得时机已经成熟时，便要求李某去缴纳100万元的“保证金”，以此来获取“境外优先调查资格”，还声称这样做就能够不用被遣返回国，进而可以继续学业。李某依照要求把100万元转入到对方指定的账户后，诈骗团伙又借着诸如“庭审需要提供财力证明洗清嫌疑”等借口，继续向李某索要资金。可是，李某再次转账100万之后，却发觉对方已经失联了。先由李某，即刻去做，采取用室友手机来查询的行为，之后才发现，那被称作所谓的“跨国案件”，早在2010年的时候，就已经被破案了。

李某母亲在知悉实际情况后，赶到江阴市公安局去报案寻求帮助，然而时间已经太晚了，诈骗团伙借助虚拟货币交易把钱给席卷而去了。

海外学子要提高反诈意识

南京市公安局反诈支队，副支队长耿明宁介绍说，那些出国留学的学生，多数涉世未深，要是一旦和家人联系被切断，就极易落入诈骗团伙所设的陷阱，。

冒充公检法类诈骗存在好些年了，留学生却还是会受骗上当，其中一个关键缘由是出国前反诈培训不够。耿明宁提议，在全国搭建面向留学生的反诈培训机制。

据了解，近些年来，南京针对那些准备出国留学的学生构建了三级反诈培训机制，其一，是跟教育部门携手合作，针对全部国际班学生开展反诈培训；其二，是同政府外事办公室合作，创建出国留学人员库，借助留学中介等机构，针对初次出国的留学生以及其家长实施反诈培训；其三，是经由出入境支队组建出国留学服务群，在该服务群内部以及办理出国证件之际展开反诈宣传。经由各方付出努力，相关案件的数量明显下降，。

承办检察官称此冒充公检法类诈骗往往把境外号码弄成政法机关座机号码打给受害者，同时伪造文书、电子公章吓唬受害者，让其缴“保证金”。我国司法机关不会借电话、社交软件办案，凡要求提供“保证金”的都是诈骗。

公安机关以及检察机关还做出提示，当下诈骗洗钱的方式呈现出多种多样的态势，需要留意辨识资金来源不清楚的非正常交易情况，不要把身份证件以及银行卡提供给陌生人，要小心谨慎以免沦为诈骗团伙的洗钱“工具人”。

在好多人的认知当中，那些遭遇电诈的受害者常常就是欠缺辨别能力的老年人，而网络经验较为丰富的留学生理应具备充足的反诈常识；不过实际情况显示，任何类型的群体都存在落入诈骗团伙精心设计的陷阱里的可能性。不管诈骗分子所使用的话术具有怎么样的迷惑性，都请牢牢记住一点：一旦涉及资金转账，一定要通过多种渠道去加以确认，以此保证财产的安全。

以下内容为友情赞助提供

全网新项目分享交流群
扫码进群，获取最新项目资讯

标签：